De AFM ziet er vanaf 1 januari 2011 op toe dat van een beloningsbeleid geen prikkels uitgaan die kunnen leiden tot onzorgvuldige behandeling van klanten. De Nederlandsche Bank richt zich op de risico’s van het beloningsbeleid die de soliditeit van de onderneming kunnen aantasten. Bij de uitoefening van het toezicht blijven de AFM en DNB zoveel mogelijk samenwerken.

Regels gelden ook voor adviseurs en bemiddelaars

Alle financiële ondernemingen, dus ook adviseurs en bemiddelaars, moeten op grond van artikel 86a Bgfo een beheerst beloningsbeleid hebben, waarschuwt de AFM. "Dit betekent dat u er voor moet zorgen dat beloningen niet leiden tot onzorgvuldige behandeling van klanten. Het beleid is evenredig aan de omvang en organisatie van uw bedrijf en afhankelijk van de aard, schaal en complexiteit daarvan. Dit betekent dat voor grote ondernemingen een forsere inspanning nodig is dan voor kleinere, omdat de nieuwe eisen proportioneel worden toegepast. Wel zullen alle ondernemingen met de nieuwe regels aan de slag moeten gaan." 

Welke verplichtingen gelden voor adviseurs en bemiddelaars?

1. Het hebben van een schriftelijk vastgelegd beloningsbeleid, dat onderdeel vormt van de bedrijfsprocessen.

2. Dit beloningsbeleid moet gericht zijn op het voorkomen van onzorgvuldige behandeling van klanten.

3. Het beloningsbeleid dient een risicoanalyse te bevatten en die procedures en maatregelen die er worden genomen om de geïdentificeerde risico’s te voorkomen en te beheersen.

4. Het beloningsbeleid openbaar maken.

Deze verplichtingen volgen uit artikel 35i BGfo.

Oriëntatie van de AFM in het eerste kwartaal

De AFM zal in het eerste kwartaal van 2011 meer oriëntatie geven over wat deze verplichtingen voor adviseurs en bemiddelaars betekenen. Daarnaast informeert de AFM over welke inspanning er wordt verwacht van ondernemingen zonder personeel.

Besluit beheerst beloningsbeleid