AFM: Houd het dienstverleningsdocument actueel!

De AFM heeft op 13 augustus een update van het aantal op de markt verkrijgbare producten per productcategorie gepubliceerd.

Sinds 1 juli 2013 zijn aanbieders, bemiddelaars en adviseurs verplicht om een gestandaardiseerd dienstverleningsdocument (DVD) aan de consument te verstrekken voor producten die onder het provisieverbod vallen. Het DVD moet altijd actueel zijn.

In de Nadere regeling gedragstoezicht financiële ondernemingen (Nrgfo) is vastgelegd dat het DVD altijd actueel moet zijn. Dat is niet het geval als het dienstverleningsconcept wijzigt of als het aantal op de markt verkrijgbare producten (de benchmark) wijzigt.

Benchmark

Het DVD geeft de consument een beeld van de reikwijdte van de dienstverlening. Is er bijvoorbeeld sprake van een vergelijking van een beperkt aantal producten of een groot aantal producten? In de DVD-generator heeft de financiële dienstverlener onder meer ingevuld hoeveel producten hij binnen een bepaalde productcategorie vergelijkt. Dat aantal wordt in de DVD-generator afgezet tegen het totaal aantal in de markt verkrijgbare producten binnen de betreffende productcategorie, dit is de benchmark.
Vervolgens concludeert de DVD-generator of een beperkt, een groot aantal, of geen producten worden vergeleken. Uiteraard wijzigt het aantal in de markt beschikbare producten doorlopend.

De AFM publiceert jaarlijks het aantal op de markt verkrijgbare producten per productcategorie. Deze update vindt u terug in de DVD-generator, en is dit jaar doorgevoerd op 13 augustus 2014.

Het DVD kan vanaf dit moment worden geactualiseerd. Omdat een DVD op ieder moment actueel moet zijn, raadt de AFM aan om dit zo snel mogelijk te doen.

Dat kan door naar het Digitaal Loket van de AFM te gaan daar in te loggen. Kies voor de optie ‘Dienstverleningsdocument’ en controleer in de DVD-generator of de update leidt tot een gewijzigd DVD. In de generator is het DVD te zien dat op basis van de eerdere gegevens is gegenereerd. De adviseur kan onder het kopje ‘objectieve analyse’ invullen hoeveel producten hij binnen de betreffende productcategorie vergelijkt. In de DVD-generator wordt dit aantal afgezet tegen de geactualiseerde benchmark. Na het opslaan verschijnt de geactualiseerde DVD.

GEEN REACTIES