In de Wijzigingswet Financiële Markten 2016 worden onder meer de geschiktheidsregels gelijk getrokken met die van de betrouwbaarheid.
Op grond van de huidige regelgeving moet de betrouwbaarheid van een bestuurder van een financiële instelling buiten elke twijfel staan. Twijfelt de toezichthouder aan de betrouwbaarheid dan kan hij een ‘aanwijzing’ geven. Doorgaans bestaat die eruit dat de betreffende bestuurder geschorst wordt tot het moment dat een definitieve uitspraak over de betrouwbaarheid volgt. Is die uitspraak positief dan wordt de schorsing opgeheven. In het negatieve geval dient de bestuurder te worden heengezonden.
Dat ‘buiten elke twijfel staan’ gaat feitelijk ook gelden voor de geschiktheid van een bestuurder, althans dat wordt voorgesteld in de Wijzigingswet Financiële Markten 2016.Deze wijzigingswet is ter consultatie aangeboden. Reageren kan tot en met 13 augustus 2014.
Artikel 1:75 Wft wordt uitgebreid met een lid waarin staat dat door de toezichthouder reeds een aanwijzing kan worden gegeven, “indien sprake is van twijfel aan de geschiktheid van een persoon als bedoeld in de artikelen 3:8 of 4:9. Deze aanwijzing kan niet
strekken tot het doen heenzenden van bedoelde persoon.”
Het gaat om personen die het dagelijks beleid van een onderneming bepalen en personen die het toezicht daarop uitoefenen. Bij twijfel kunnen ze dus niet door de toezichthouder worden heengezonden, maar wel worden geschorst in afwachting van een definitief oordeel.
Andere onderwerpen die in de wijzigingswet aan de orde komen zijn:
Bescherming derivatenbeleggers tegen faillissement van tussenpersonen
Hier is lering getrokken uit het faillissement van Van der Hoop Bankiers in 2005. Cliënten met derivatenposities bleken niet beschermd tegen het faillissement van hun bank: de vorderingen die zij op hun bank hadden uit hoofde van hun derivatenposities vielen in de faillissementsboedel. Zij konden slechts als concurrente crediteur een vordering indienen bij de curator, terwijl effectenbezitters onverminderd hun aanspraken te gelde konden maken, omdat hun effecten op grond van de Wge deel uitmaakten van het door Van der Hoop beheerde verzameldepot, en dus buiten de boedel vielen.
Nu wordt voorgesteld om enerzijds de derivatenposities die ten behoeve van cliënten worden aangegaan buiten het faillissement van hun bank, beleggingsonderneming of clearinginstelling te houden en anderzijds om ervoor te zorgen dat de derivatenposities die voor een cliënt worden gehouden, en het daarbij behorende onderpand, zonder al te veel complicaties kunnen worden overgedragen aan een andere tussenpersoon. Het belangrijkste instrument daartoe is het afscheiden van een deel van het vermogen van de betreffende instelling.
Uitbreiding interventiemogelijkheden
Dit wetsvoorstel maakt het mogelijk dat DNB in het vervolg niet alleen een overdrachtsplan kan voorbereiden ten aanzien van een verzekeraar met zetel in Nederland, maar onder voorwaarden ook ten aanzien van de moedermaatschappij van die verzekeraar. Hierbij geldt wel als voorwaarde dat deze moedermaatschappij haar zetel in Nederland dient te hebben.
Wwft
Voorgesteld wordt om aan de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) een hoofdstuk 3a toe te voegen. Het hoofdstuk strekt ertoe effectief te kunnen optreden tegen grensoverschrijdend vervoer van liquide middelen, goud, edele metalen of edelstenen, wanneer een mogelijk verband bestaat met witwassen en financieren van terrorisme. In het hoofdstuk is opgenomen de verplichting voor een ieder die direct of indirect is betrokken bij vervoer van liquide middelen, goud, edele metalen of edelstenen om desgevraagd gegevens te verschaffen omtrent dat vervoer alsmede een plicht voor de inspecteur om hiervan kennis te geven aan de Financiële inlichtingen eenheid, wanneer aanleiding bestaat om te veronderstellen dat sprake kan zijn van witwassen of financieren van terrorisme.
Het wetsvoorstel en de toelichting zijn te vinden op de consultatiewebsite van de Overheid.
