ABN AMRO rapporteert over het 2e kwartaal 2017 een onderliggende nettowinst van EUR 960 miljoen. Deze flinke stijging ten opzichte van het eerste kwartaal (615 miljoen euro) wordt mede veroorzaakt door een boekwinst van EUR 200 miljoen op de verkoop van Private Banking Azië en door aanpassingen van twee risicomodellen. Het rendement op eigen vermogen bedroeg in Q2 2017 20,0%, (H1 2017: 16,7%) en de cost/income ratio was 54,9% (H1 2017: 57,4%).
De hypotheekportefeuille blijft langzaam groeien: eind Q2 bedraagt deze EUR 151 mrd, eind Q1 was dit EUR 150,7 mrd. De bank noemt als oorzaak de nog altijd lage rentestand en de verwachting bij consumenten dat deze binnen afzienbare tijd zal stijgen.
Het marktaandeel aan nieuwe hypotheken bedraagt eind Q2: 20,8 % (Q2 2016: 19.6% en Q1 2017: 25.8%). De meeste nieuw afgesloten hypotheken hebben een looptijd van 10 jaar of langer. De marges op uitstaande hypotheken blijven echter laag vanwege de ‘competitieve omgeving’. Stijgende huizenprijzen en de vaste NHG-limiet resulteerden in minder hypotheken met NHG.
Het totaal aan contractuele aflossingen op hypotheken bedraagt 3,5 miljard in Q2, evenveel als in Q1. Als stimulans voor terugbetaling noemt de bank de nog steeds lage rente op spaargeld en het toenemende bewustzijn onder huiseigenaren dat ze met een restschuld kunnen blijven zitten.
Het bedrag aan uitstaande spaardeposito’s steeg van EUR 92,7 mrd eind 2016 naar EUR 97,7 mrd eind Q2. Het bedrag aan consumentenkredieten daalde een fractie tot 12,3 mrd eind Q2.
Bron: ABN Amro
