Bijna alle beleggers houdt ongeveer de helft van de portefeuillewaarde in liquide middelen aan.
Dat is op zichzelf een opmerkelijke situatie, omdat de huidige rentes op spaarrekeningen en deposito’s historisch laag zijn.
Volgens een internationaal onderzoeksbureau is dit gedrag alleen te verklaren uit angst.
Bij dit sentiment is de rol van de adviseur cruciaal. De adviseur dient de klant mee te nemen in de financiële wereld en de klant de verschillende vormen van risico toe te lichten en ook de consequenties van bepaalde keuzes.
Lees het blog van Theo Krins, Manager Vermogensadvies bij Legal & General Nederland, waarin hij aangeeft dat de goede adviseur niet voorbijgaat aan angst en emoties van de klant, maar daar wel richting aan weet te geven.
Over waarde: het blog voor financieel adviseurs.