De Witteveenwijzigingen kunnen worden aangegeven bij Bijzondere omstandigheden, in de toelichting en/of in een aanbiedingsbrief.
De Pensioenfederatie en het Verbond van Verzekeraars hebben besloten het UPO-model 2015 ongewijzigd te laten. Wel is het van belang, melden zij in het Q&A-document, dat het
voor de deelnemer duidelijk is welke waarde hij aan de bedragen in het UPO kan hechten. “Als het opbouwpercentage, partnerpensioen, de franchise en/of de pensioenleeftijd zijn verlaagd en/of het pensioengevend inkomen is begrensd, moet de deelnemer hierover in het UPO goed worden geïnformeerd. U kunt dit doen in het UPO bij Bijzondere omstandigheden, in de toelichting en/of in een aanbiedingsbrief bij het UPO.”
N.B.: In een herzien Q&A is gekozen voor een andere rubriek (dezelfde als die in 2014)
Verder geeft het vraag- en antwoorddocument onder meer duidelijkheid over de gevolgen van de te kiezen peildatum voor het opgebouwde en het te bereiken pensioen.
“Voor het tonen van het te bereiken pensioen zijn er drie opties, in verband met de verwachte wijzigingen in pensioenregelingen per 2015.
- Peildatum 31.12 zonder het meenemen van de effecten van de aanstaande wijzigingen aan de pensioenregeling in het te bereiken (partner)pensioen. In dat geval moet de attenderingstekst uit model 1 worden overgenomen: Dit overzicht geeft de stand weer van 2014. Een wijziging van uw pensioenregeling na 31 december 2014 is niet meegenomen in dit pensioenoverzicht. De hoogte van het na 2014 te bereiken pensioen zal hierdoor wijzigen. U ziet de gevolgen van deze wijziging <in het eerstvolgende pensioenoverzicht>
- Peildatum 31.12 met aanpassing van bepaalde onderdelen, zoals de franchise, het opbouwpercentage, het gemaximeerde pensioengevend salaris e.d., voor het te bereiken pensioen. In het UPO moet worden aangeven welke gegevens zijn aangepast en wat de nieuwe gegevens zijn.
- Peildatum 01.01. In het UPO moet de pensioenuitvoerder een melding opnemen dat bepaalde wijzigingen zijn verwerkt, en welke wijzigingen dit betreft.
De koepels beklemtonen dat het wetsvoorstel Pensioencommunicatie geen rol heeft gespeeld in de besluitvorming. “Het wetsvoorstel moet nog worden behandeld in de Tweede Kamer. Totdat de wet Pensioencommunicatie wordt ingevoerd, zijn de bestaande bepalingen van kracht. Voor zover bekend treedt de wet Pensioencommunicatie op 1 januari 2015 in werking. Voor het UPO geldt naar verwachting een overgangstermijn tot 1 januari 2016.”
Ook wordt benadrukt dat de deadline ook onveranderd is en op 1 oktober 2015 blijft staan ondanks alle wijzigingen die dan van kracht zijn.
“Wat als dit niet lukt? Antwoord: In dit geval is het advies om tijdig contact op te nemen met de AFM.”