De helft van de beleggers in beleggingsfondsen vinden de kosten wel erg belangrijk, toch niet maar hebben geen idee hoe hoog die zijn.
Dat is een van de conclusies die de AFM trekt uit haar Consumentenmonitor najaar 2012 over belggen.
Beleggers letten onvoldoende op de kosten van beleggingsfondsen, zelfs als ze aangeven dat ze kosten wel belangrijk vinden. Ook zijn ze vaak onrealistisch over het te behalen toekomstige rendement. Dat blijkt uit de Consumentenmonitor eind 2012. Terwijl kosten en rendement belangrijke aspecten zijn bij het opbouwen van vermogen.
Ruim de helft van de beleggers belegt in beleggingsfondsen (56%), samen met aandelen (56%) is dat de meest voorkomende beleggingsvorm. Bij hun keuze voor fondsen kijken beleggers vooral naar het risico (29%) en de sector (21%) en bijna niet naar de kosten (8%).
Kosten worden wel relatief vaak als tweede of derde belangrijkste aspect in de keuze voor een fonds genoemd. Ruim de helft van de beleggers in fondsen vindt de kosten van belang bij de keuze voor een fonds (53%). Slechts 2% vindt deze kosten onbelangrijk.
Opmerkelijk is dat de helft van de beleggers in beleggingsfondsen die de kosten wel (zeer) belangrijk vinden, toch niet weten hoe hoog deze kosten zijn. Onrealistisch beeld
Terwijl de helft niet weet welk rendement zij in 2011 op hun beleggingsfondsen hebben behaald, zijn beleggers wel optimistisch over het te behalen toekomstige rendement. Men verwacht daarmee de komende 3 jaar een rendement van ruim 6% per jaar te behalen.
Onderscheid actief en passief beleggen
Nog niet alle fondsbeleggers zijn bekend met het verschil in kosten tussen passief en actief beleggen. Een op de drie fondsbeleggers weet niet welke van de twee duurder is, terwijl een op de tien beleggers denkt dat passieve fondsen duurder zijn. Over het algemeen zijn passieve fondsen goedkoper.
