Het is opvallend dat voor spaarrekeningen niet de wettelijke adviesregels van artikel 4.23 Wft gelden.

Veel adviseurs adviseren op dit moment spaarrekeningen (box III) aan hun klanten omdat de klant op zoek is naar zekerheid. Dat de klant dan in veel gevallen door inflatie en eventueel vermogensrendementsheffing een negatief reëel rendement maakt en zijn doelstelling veelal niet zal realiseren is dan blijkbaar van minder belang….

Het is daarom van belang dat de wettelijke adviesregels hier rekening mee houden.

Wettelijke adviesregels

Het is opvallend dat voor spaarrekeningen niet de wettelijke adviesregels van artikel 4.23 Wft gelden. Dat komt omdat deze regels gekoppeld zijn aan een product en niet aan een doel.

Theo Krins,

Manager Vermogensadvies bij Legal & General
Lees meer van het blog van Theo Krins over de wettelijke adviesregels en geef uw mening!

Over waarde: het blog voor financieel adviseurs.