Uit onderzoek blijkt dat 88% van het intermediair het portefeuillerecht wil uitbreiden; 86% vindt dat het recht invloed heeft op de waarde van de portefeuille.

Op enig moment zal het onontkoombaar zijn dat de inhoud van de portefeuille¬rechten wordt aangepast aan de nieuwe positionering van de onafhankelijke adviseur.

Om dat proces goed te laten verlopen, is het belangrijk dat binnen de sector het onder¬werp breed besproken wordt met het doel op constructieve wijze richtingen te verkennen voor de wijze waarop portefeuillerechten kunnen worden gemoderniseerd. Dit op een zodanige wijze dat recht wordt gedaan aan de gerechtvaardigde belangen van consumenten, adviseurs, bemiddelaars en aanbieders.

Aldus Bureau D&O in de eerste van vier Nieuws¬brieven die zij aan dit onderwerp heeft besteed.

De Nieuwsbrieven volgen op een bijeenkomst die D&O organiseerde over de vraag hoe het in de Wft geregelde portefeuillerecht zich verhoudt tot de huidige tijd waarin gestreefd wordt naar een ‘zui¬ver marktmodel.

De inhoud van het eerste artikel in de maartaflevering van het gratis pdf-magazine Branche in Beweging is gebaseerd op de ge¬noemde bijeenkomst, de D&O-Nieuwsbrieven en de uitkomsten van een recent onderzoek onder intermediairs.

Uit het onderzoek blijkt onder meer dat meer dan de helft van de intermediairs veronderstelt dat ook andere financiële producten dan verzekeringen onder het portefeuillerecht vallen. Degenen die weten dat dit niet het geval is, menen in overgrote meerderheid dat het recht ook moet gaan gelden voor dit soort overeenkomsten.

Terwijl er een stroming is die vindt dat het portefeuillerecht geheel uit de Wft moet ver¬dwijnen, pleit 88% van de adviseurs juist voor uitbreiding van dat recht tot alle producten.

Het gaat bij het intermediair niet alleen om juridische zekerheden. Bij het portefeuillerecht speelt bij het intermediair de economische waarde daarvan terecht een grote rol, zo blijkt uit het D&O-onderzoek. Op de vraag ‘Heeft het portefeuillerecht invloed op de waarde van de assurantieportefeuilles’ antwoordt 86%: ‘Ja, hoe sterker het portefeuillerecht hoe hoger de waarde’.

In een sterk onderbouwd verhaal komt Bureau D&O tot de volgende voorstellen voor gemoderniseerde portefeuillerechten:

• Verbod op rechtstreekse benadering van de klant om hem te bewegen beslissingen te ne¬men ten aanzien van producten zonder instemming van de adviseur.
• Na totstandkoming van een overeenkomst mag de aanbieder geen verzoeken die de adviseur/bemiddelaar namens de klant doet, weigeren.
• Overeenkomst van opdracht kan uitsluitend met instemming van de klant overgaan op de aanbieder of een andere adviseur.
• Portefeuillerechten moeten zo geformuleerd worden dat deze een niet voor discussie vat¬baar overdraagbaar vermogensrecht creëren.
• Portefeuillerechten moeten niet alleen gelden voor verzekeringen maar voor alle financiële producten.
• Geen onderscheid tussen bemiddelaars en adviseurs.
• Consument direct informeren als de belan¬genbehartiging niet meer plaats vindt door de gekozen adviseur.

Lees het hele artikel in Branche in Beweging – Dossier Portefeuillerecht